定性,现在感觉中产及普通人都是过着没有安全感的生活。
她也在想可能自己没有找对客户。不然怎么会遇到的都是拒绝呢?
早会时候,部门经理分享他的两个个人养老金税优产品的成交案例。他说他们家三口是买不了这个产品的。他老婆已经在领社保退休金了,他自己也还有两年退休了,买了就不划算。儿子还在上大学。
他在前一周就收到公司突然的通知,所有的部门经理必须100出一张税优个人养老金保险的产品。他当时也很焦急,在想着找谁。
这天中午,他们营业区领导们都在一起吃中饭。他收到了一条微信信息,原来是一个集团下面三级公司的副总给他发信息。
他和这个人还是七八年前加的微信。这个人说最近集团开会要求高管们都要支持寿险公司的业务。让下面子公司的高管们都把自己的个人养老金账户在自己的寿险公司投保。
这个人就在微信和部门经理说,让他派个人或者他自己解释一下专业的问题。
他当时心里咯噔一下,自己对于这个产品方面的内容其实还是生疏的。他这些年很少做业务。他们营业区因为业绩一直很好,疫情后就没有追他们部门经理及以上的管理层出单。
而这次公司又开始这么操作了,这是多年前的管理方式。他当时还很着急,现在单来了,能不能整下来,也是未知。
他当时一看饭桌上,比较专业的就是自己的徒弟,就让他帮回答一下问题。
他的徒弟当时就帮他跟客户解释了个人养老金产品的购买条件。然后让客户提供投保的相关信息。
客户又问了一嘴,需要银行卡转账吗?这又把部门经理问懵了。他脑袋转得很快,说他在开车,过十分钟回答。
在这十分钟里,他开始咨询其他的部门同事,和他们讨教。十分钟后,他回答了客户。
这个客户时间也比较赶,马上又要去开会了。说晚上再发给他证件信息做投保申请。
他这个单到了次日录单时候,又发现客户不知道怎么缴存那个个人养老金账户。于是又截图同事的个人养老金账户的操作发给了客户。
终于这个保单承保了,他感觉真的是有惊无险。早会的时候,